O que diferencia o nosso trabalho
Educação financeira para maiores de 40 anos não é uma área movimentada. Há poucos serviços desenhados especificamente para essa fase. Veja o que nos separa das alternativas disponíveis.
← Voltar ao InícioPrincipais vantagens
Cada ponto abaixo reflete uma escolha deliberada sobre como queremos trabalhar.
Especialistas nessa faixa etária
Os três programas foram desenhados a partir das questões que reaparecem entre clientes acima de 40 — não adaptados de um serviço genérico. IPVA, filhos na faculdade, plano de saúde, aposentadoria próxima: esses temas têm espaço fixo no trabalho.
Independência total
A Bem-te-vi não recebe comissão de nenhum banco, corretora ou seguradora. Nenhuma recomendação que fazemos beneficia a empresa financeiramente além da hora de trabalho já paga pelo cliente.
Documentação de tudo
Cada sessão gera algo escrito: checklist, planilha, resumo dos pontos discutidos ou lista de passos para o próximo trimestre. Não dependemos da memória do cliente nem da nossa.
Linguagem sem jargão
Termos como CDB, come-cotas ou rating de crédito são explicados no momento em que surgem, na mesma linguagem de uma conversa entre colegas — sem simplificar demais nem impressionar com vocabulário técnico.
Ritmo determinado por você
O acompanhamento mensal do Programa Ano Tranquilo, as turmas quinzenais do Curso de Orçamento e a sessão única de banco existem para situações diferentes. Não há um único formato que se aplique a todos.
Sigilo rigoroso
Extratos, contratos e valores discutidos ficam restritos à sessão. Não armazenamos documentos originais e não compartilhamos informações financeiras com qualquer terceiro.
Uma equipe que veio do sistema bancário
Os consultores da Bem-te-vi trabalharam por anos dentro de agências e cooperativas. Conhecem por dentro como as tarifas são estruturadas, como os pacotes são montados, quais produtos têm margens altas para o banco e quais realmente valem para o cliente.
Essa experiência anterior não significa que seguimos a lógica do banco — significa que entendemos bem o que ele faz, o que facilita o trabalho de revisão com o cliente.
- 15 anos de experiência bancária na equipe
- Familiaridade com produtos de crédito, investimento e câmbio
- Atualização constante sobre mudanças regulatórias e tarifárias
- Seis anos de prática independente com famílias em BH
- Planilhas construídas junto com o cliente, não entregues prontas
- Registros escritos após cada encontro
- Revisão trimestral do que foi definido na sessão anterior
- Acompanhamento por e-mail entre sessões no Programa Anual
Construído junto, não entregue pronto
Orçamentos entregues prontos costumam ficar na gaveta. Por isso, tanto no Curso de Quatro Semanas quanto no Programa Anual, o material é construído durante a sessão com o cliente, a partir dos dados reais da família.
O resultado é uma planilha que a pessoa entende e sabe como atualizar — não um documento sofisticado que ela não consegue mexer.
Valores transparentes, sem surpresas
Os preços estão publicados abertamente: R$ 138 pela Sessão de Banco, R$ 315 pelo Curso de Quatro Semanas e R$ 722 pelo Programa Ano Tranquilo. Não há cobrança adicional por material, acompanhamento por e-mail dentro do programa contratado ou pela sessão do familiar incluída no Programa Anual.
Para quem tem interesse no Programa Anual, é possível parcelar em até quatro vezes.
- Preços fixos sem cobranças adicionais surpresa
- Material incluído em todos os programas
- Parcelamento disponível para o Programa Anual
- Sessão para familiar sem custo adicional
Como se compara com outras opções
A comparação abaixo usa categorias genéricas — orientação bancária interna, cursos online e planejamento financeiro via corretora — sem nomear empresas específicas.
| Critério | Orientação do Banco | Cursos Online Genéricos | Bem-te-vi |
|---|---|---|---|
| Conflito de interesses | Alto — vende produtos | Varia | Nenhum |
| Foco em maiores de 40 | Não | Raramente | Sim — exclusivo |
| Documentação escrita por sessão | Não | Não | Sempre |
| Trata gastos irregulares (IPVA, saúde) | Não | Às vezes | Sim — ponto central |
| Acompanhamento ao longo do ano | Não | Não | No Programa Anual |
| Atendimento presencial em BH | Sim | Não | Sim — Savassi |
| Preço publicado abertamente | Não | Sim | Sim |
O que só encontra aqui
Algumas características que não são comuns nesse tipo de serviço.
Visita de organização de documentos
O Programa Ano Tranquilo inclui uma visita ao endereço do cliente para organizar documentos físicos — escrituras, contratos de seguro, extratos antigos. Não é algo que os serviços de educação financeira costumam oferecer.
Sessão para cônjuge ou filho adulto
No Programa Anual, uma das sessões pode incluir o cônjuge ou um filho adulto. Decisões financeiras raramente envolvem uma só pessoa — faz sentido que o processo de organização também não.
Encontro de acompanhamento três meses depois
O Curso de Quatro Semanas inclui um encontro em grupo três meses após o encerramento. É uma oportunidade de verificar o que funcionou, o que não funcionou e o que precisa de ajuste — sem custo adicional.
Checklist de configurações bancárias
A Sessão de Banco do Cotidiano termina com um documento escrito: uma lista de configurações específicas para fazer no aplicativo ou agência do banco do cliente. Concreto e imediato.
Números do nosso trabalho
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