Três programas, três situações diferentes
Da dúvida pontual sobre o banco até um ano inteiro de acompanhamento. Cada programa parte de onde você está hoje.
← Voltar ao InícioComo pensamos cada atendimento
O ponto de partida é sempre o que a pessoa já tem: o extrato do mês passado, o contrato do financiamento, a planilha que foi feita uma vez e parou de ser atualizada. Não existe um roteiro padrão que aplicamos a todos os clientes, porque as situações são diferentes — e na faixa dos 40 anos, costumam ser bem diferentes entre si.
Ao final de cada sessão, existe algum documento: uma lista de ajustes, um resumo dos pontos discutidos ou uma planilha atualizada. Isso não é detalhe — é o critério que usamos para avaliar se a sessão foi produtiva.
Nos programas com mais de um encontro, cada sessão começa revisando o que ficou pendente da anterior. Não avançamos em novos tópicos antes de verificar se o que foi combinado foi feito — e se não foi, entendemos o motivo antes de continuar.
Sessão de Banco do Cotidiano
Uma sessão de duas horas focada no banco que você já usa. Revisamos o pacote de tarifas e avaliamos se ele ainda é adequado ao perfil atual de uso. Configuramos os limites do Pix, os contatos confiáveis e as chaves cadastradas. Discutimos o que a anuidade do cartão cobre, se o benefício justifica o custo e o que pode ser negociado diretamente na agência.
Você sai com um checklist escrito de configurações específicas para fazer no aplicativo ou pessoalmente no banco — organizado por ordem de prioridade.
Como acontece
Curso de Orçamento de Quatro Semanas
Quatro encontros semanais noturnos de duas horas. Os participantes constroem o próprio orçamento durante as sessões, testam ele contra três meses de extratos reais e identificam onde os números não fecham.
O foco está nos gastos irregulares que costumam desestabilizar o orçamento nessa fase da vida: IPVA, IPTU, mensalidades universitárias de filhos adultos, despesas médicas não cobertas pelo plano e despesas de eventos familiares. Ao final, há um encontro de acompanhamento três meses depois.
Estrutura dos encontros
Programa Ano Tranquilo
Doze meses de acompanhamento para famílias que preferem ter uma referência constante em vez de resolver tudo em uma única sessão intensiva. O programa inclui quatro reuniões individuais — uma por trimestre — além de encontros mensais em grupo e uma visita para organização de documentos.
Cada reunião individual termina com anotações escritas e uma lista curta de tarefas práticas para o trimestre seguinte. No encerramento do programa, você recebe um resumo anual e a planilha atualizada com o histórico do período.
Indicado para quem
Escolhendo o programa certo
Use a tabela abaixo para identificar qual programa se encaixa melhor na sua situação atual.
| Característica | Sessão de Banco | Curso 4 Semanas | Ano Tranquilo |
|---|---|---|---|
| Duração | 1 encontro (2h) | 4 semanas + retorno | 12 meses |
| Formato | Individual | Turma pequena | Individual + grupo |
| Foco principal | Tarifas e Pix | Orçamento completo | Organização geral |
| Documentos recebidos | Checklist | Planilha + apostilas | Planilha + resumo anual |
| Sessão para familiar | incluída | ||
| Visita de documentos | incluída | ||
| Preço | R$ 138 | R$ 315 | R$ 722 |
| Parcelamento | até 4x |
Preços
Sessão de Banco
- 1 sessão individual de 2h
- Checklist escrito
- 7 dias de dúvidas por e-mail
Curso 4 Semanas
- 4 encontros em grupo (2h cada)
- Planilha + apostilas
- Retorno de grupo em 3 meses
Ano Tranquilo
- 4 reuniões individuais + grupo mensal
- Visita de documentos
- Sessão para familiar
- Resumo anual
Padrões que valem para todos os programas
Independentemente de qual programa você escolhe, estas práticas se aplicam a todos os atendimentos.
Confidencialidade
Todas as informações financeiras compartilhadas ficam restritas ao atendimento.
Registro escrito
Cada sessão gera ao menos um documento entregue ao cliente.
Zero conflito
Nenhuma comissão é recebida de bancos ou qualquer outra instituição.
Revisão contínua
Cada encontro começa verificando o que ficou pendente do anterior.
Pronto para dar o próximo passo?
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